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【防范非法集资系列宣传二】教你一眼识破非法集资

2019-05-21 14:15:40 作者:浙江省保险行业协会 来源: 浏览次数:18206


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在我们身边,常有人打着“你不理财,财就不理你”的旗号向我们推荐各种理财产品或者投资项目,其中不乏很多非法集资陷阱,让人防不胜防,一不小心,就有可能是为实现别人的目标“添砖加瓦”后悔莫及。


典型非法集资活动的“四部曲”

第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。


第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。


第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。


第四部:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。



如何有效识别和防范非法集资


如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;


2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;


3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;


4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;


5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;


6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;


7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;


8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;


9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;


10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。


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让我们看清非法集资的“嘴脸”,谨记不要盲目追求高收益,远离非法集资,建设美好生活,一起携手筑网,同防共治。

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